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Presentación del programa
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Propuesta de valor
En los negocios, existen otros riesgos asociados a la celebración de contratos y negocios que están igualmente implícitos. Uno de ellos es el riesgo de lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización o financiación de actividades terroristas. Es decir, cualquier persona o empresa puede ser utilizada como vehículo financiero para ocultar, encubrir o mezclar dinero o bienes de procedencia ilícita o favorecer actividades terroristas.

En este contexto, las empresas y negocios, a través de diferentes normas o de manera voluntaria, deben prevenir que sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos de origen ilícito o aprovechamiento de cualquier forma. Estos mecanismos de prevención y detección se desarrollan a través de sistemas de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo que han sido impuestos en diferentes sectores de la economía colombiana, desde el sector financiero hasta el más reciente sector de la salud.

Según los estándares internacionales y las normas colombianas de lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, este fenómeno se debe administrar con un enfoque basado en riesgo que considere un sistema para identificar, medir, controlar y monitorear los factores de riesgo. El oficial de cumplimiento y las áreas de cumplimiento o riesgo son, por lo general, los responsables de implementar y mantener dichos sistemas de administración de riesgo. Hoy, esta buena práctica institucional se ha extendido no solamente a las operaciones con los clientes sino a los negocios y contratos con las contrapartes. También estas medidas preventivas están dirigidas no solamente a las entidades de sector real, sino que pueden ser aplicadas a cualquier tipo de negocio financiero o comercial y a cualquier actividad o profesión no financiera teniendo en cuenta las últimas disposiciones establecidas por parte de la Superintendencia de Sociedades a través de la Circular Externa 100-000016 la cual modifica el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, este queda denominado como el SAGRILAFT 3.0.
Objetivos
Objetivos generales
El objetivo fundamental del diplomado formar de manera integral, profesionales que se desempeñen en campos relacionados con la prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, Oficiales de cumplimiento, personal de apoyo de áreas de cumplimiento, contadores, liquidadores de sociedades comerciales, miembros de Juntas Directivas, Representantes Legales, Revisores Fiscales, Auditores Internos, vigilados y/o controlados por Supersocidades o que pertenezcan a otros sectores de la economía en los cuales estas prácticas sean aplicables.
Objetivos específicos
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Dirigido a
Empresarios, directivos, profesionales en áreas de riesgo o cumplimiento, Oficiales de Cumplimiento principales y suplentes, Gerentes de Riesgo, Auditores Internos, Revisores Fiscales, Responsables de la implementación de sistemas de riesgo y todas aquellas personas responsables o vinculadas con los Sistemas de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Uno de los principales marcos de referencia corresponde la Circular Externa 100-000016 de 2020 la cual está dirigida a sociedades comerciales, sucursales de sociedades extranjeras y empresas unipersonales; sin embargo, el diplomado está dirigido a personal que esté vinculado a cualquier sector de la economía, dentro del programa se encontrarán elementos de la actualización realizada al SAGRILAFT 3.0., elementos a traer a otros sectores diferentes al financiero de la versión 4.0 de Superfinanciera, además de elementos de otros sectores como el solidario, salud, etc.
Requisitos
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Metodología
El programa contará con modalidades de trabajo que ofrecen criterios teóricos, metodológicos e instrumentales según la práctica educativa. La metodología que se desarrollará en cada área busca conjugar: Las experiencias de los participantes con los elementos de formación que ofrecen los programas, el aprendizaje personal con el aprendizaje grupal y la orientación de los profesores con la socialización de sus puntos de vista y experiencias personales de los alumnos. Se ofrecerá la fundamentación teórica y analítica, como el eje central de los programas de educación continua. El diplomado se realiza a través de lecturas, trabajos en grupo, exposiciones, plenarias, protocolos, relatorías y dinámicas grupales.
Contenidos académicos
Módulo 1.- Contexto nacional e internacional para luchar contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (10 horas)
  • Convenciones de las Naciones Unidas
  • GAFI
  • GAFILAT
  • Grupo Egmont
  • Otros organismos internacionales o regionales involucrados en la lucha contra LA/FT.
  • GAFILAT y su papel regional
  • Recomendaciones del GAFI y sus efectos en la modificación de las regulaciones
  • Sectores regulados
  • El CCICLA
  • CONPES contra el Lavado de Activos
  • Cultura Antilavado
  • Prevención y entidades involucradas (Superintendencias, DIAN)
  • Detección (UIAF-Unidad de Información y Análisis Financiero)
  • Investigación y Sanción
  • Fiscalía General de la Nación
  • Consejo Superior de la Judicatura
  • Articulación con la versión SAGRILAFT 3.0
Módulo 2. - Aspectos legales del LAFT (10 horas)
  • Marco constitucional y legal
  • Características generales
  • Aspectos procedimentales
  • Labores investigativas
  • Aspectos probatorios
  • Sanciones y medidas
  • Cooperación internacional
  • Articulación con la versión SAGRILAFT 3.0
Módulo 3.- Elementos e instrumentos para la administración del riesgo de LA/FT (10 horas)
  • Políticas
  • Procedimientos
  • Mecanismos
    • Conocimiento del cliente
    • Conocimiento del proveedor
    • Conocimiento del empleado
    • Conocimiento del dueño o asociado e. Conocimiento del mercado
  • Instrumentos
    • Señales de alerta o alertas tempranas
    • Segmentación de los factores de riesgo
    • Seguimiento y monitoreo de operaciones
    • Consolidación electrónica de operaciones
  • Documentación

Módulo 4: Enfoque Basado en Riesgos (EBR) y matrices de riesgo LA/FT (10 horas)

  • Etapas de la administración del riesgo
  • Modelos y buenas prácticas de administración de riesgos
  • Metodologías para administrar riesgos
  • ISO 31000: 2018
  • ISO 31010: 2009
  • Guía técnica Colombiana GTC 137:2011
  • Aspectos especiales sobre la gestión del riesgo LA/FT
  • Enfoque Basado en Riesgo (EBR)
  • Consideraciones desde la perspectiva de la versión 4.0ción de riesgos
  • Riesgo de LA/FT en tiempos de COVID-19

Módulo 5: Debida Diligencia normal, simplificada y reforzada. Sectores regulados (10 horas)

  • Debida Diligencia (KYC)
  • Personas Expuestas Públicamente (PEP)
  • PEP Extranjera
  • APFNDs
  • Debida diligencia reforzada
  • Sectores regulados en Colombia

Módulo 6: Segmentación de Factores de Riesgo de LA/FT (10 horas)

  • Aspectos legales relacionados con la segmentación
  • Aspectos estadísticos relacionados con la segmentación
  • Factores de riesgo a ser tenidos en cuenta en la segmentación
  • Fuentes de información
  • Técnicas de segmentación
  • Metodología de segmentación y manual SARLAFT
  • El uso de la inteligencia artificial y otras tecnologías
  • Ejercicios prácticos

Módulo 7.- Reportes y Oficial de Cumplimiento (10 horas)

  • Señales de alerta de LA/FT
  • Concepto y Generalidades de los documentos de tipologías
  • Principales tipologías de lavado de activos (globales, regionales y locales)
  • Reportes internos de la gestión del riesgo LA/FT
  • Operaciones inusuales
  • Operaciones intentadas y rechazadas
  • Operaciones sospechosas d. Otros reportes de la etapa de monitoreo
  • Reportes externos de la gestión del riesgo LA/FT
  • Reporte de operaciones sospechosas (ROS)
  • Reportes objetivos o automáticos
  • Oficial de Cumplimiento
  • Responsabilidades
  • Rol
  • Estructura del área de cumplimiento

Módulo 8.- Gestión corporativa del riesgo de LA/FT (10 horas)

  • El Gobierno Corporativo
  • El Código de Ética y Conducta
  • Estructura Organizacional
  • Rol y responsabilidades de la Junta Directiva, alta gerencia, asociados y otros agentes del Gobierno Corporativo
  • El rol y responsabilidades de la Revisoría Fiscal
  • El rol y responsabilidades de la Auditoría Interna
  • Casos de dilemas éticos (riesgo LA/FT) frente al Gobierno Corporativo

Módulo 9.- La Auditoría Forense y el fenómeno del LA/FT

  • Auditoría Forense para casos de LA/FT
  • Definición y características de la auditoría forense
  • Planeación de la auditoría forense en casos de LA/FT
  • Recolección de evidencias en casos de LA/FT
  • Análisis forense de información en casos de LA/FT
  • Informe de auditoría forense en casos de LA/FT
  • Remediación en casos de LA/FT

Módulo 10.- Extinción de dominio y su relación con LA/FT

  • Marco constitucional y legal de la extinción de dominio
  • Antecedentes históricos
  • Características generales de la extinción de dominio y la acción de extinción de dominio
  • Etapas y aspectos procedimentales
  • Régimen probatorio y labores investigativas
  • Cooperación internacional
  • La posición de garante
  • Responsabilidad penal de los administradores por acción u omisión
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Información adicional
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Certificado
La Pontificia Universidad Javeriana otorgará certificado digital de participación a quienes hayan asistido por lo menos al 80% de las sesiones programadas.
INVERSIÓN DESCUENTOS

Descuentos
4% por pronto pago en curso o diplomados, cancelando 30 días calendario previos a la fecha de inicio (acumulable con otros descuentos).
10% egresados, afiliados a Cafam (válido para Colombia)

Apertura y fecha de inicio: la apertura y la fecha de inicio del programa dependerá del mínimo número de inscritos, establecido por la Universidad.
Certificación: se otorgará certificación a quien haya cumplido como mínimo con el 80% de las actividades programadas en el aula.
Forma de pago: efectivo, cheque de gerencia, tarjeta de crédito (recibimos todas las tarjetas, cuenta de cobro).

Válido para Colombia:
**Art. 92 Ley 30 de 1992 - Las Instituciones de Educación Superior no son responsables del
I.V.A.
**Numeral 6 del Art. 476 Estatuto Tributario (ET) - Servicios excluidos del impuesto sobre las ventas.